Een overzicht van verwachte ontvangsten en betalingen, met een eigenaar voor iedere onzekere post.
Begin bij momenten, niet bij ambities
KVK beschrijft een liquiditeitsbegroting als een overzicht van verwachte ontvangsten en uitgaven per periode. De factuurdatum en het moment van betaling kunnen verschillen. Zet daarom naast iedere belangrijke post wanneer je het geld verwacht te ontvangen of te betalen.
Kies een horizon die bij je besluit past. Een grote levering kan vragen om een overzicht per week; een seizoensbedrijf wil ook de rustigere maanden zien. Noteer de herkomst van je aannames, zodat een collega de planning kan begrijpen zonder jouw mondelinge toelichting.
Maak onzekerheid zichtbaar
Gebruik aparte regels voor afgesproken bedragen en voor bedragen die nog afhangen van een opdracht, levering of besluit. Een kansrijke offerte hoeft in je werkblad niet hetzelfde gewicht te krijgen als een bevestigde betaling. Schrijf op welke afspraak nog ontbreekt en wanneer je die controleert.
Bespreek vervolgens wat er gebeurt als een ontvangst later komt. Welke betaling staat vast, welke keuze kun je uitstellen en met wie moet je tijdig overleggen? Het doel is een concreet gesprek, geen schijnzeker saldo op basis van optimistische invoer.
Koppel het overzicht aan een besluit
Bepaal welke vraag je wilt beantwoorden: ruimte voor een investering, de planning van een opdracht of een gesprek met een financier. Leg vast wie de cijfers actualiseert en op welk moment jullie opnieuw kijken. Laat je boekhouder of financieel adviseur de verwerking beoordelen waar je eigen kennis ophoudt.
Vergelijk bij een volgend overleg de verwachting met wat er werkelijk is gebeurd. Bespreek een afwijking als informatie voor je planning: was het bedrag anders, verschoof de betaaldatum of ontbrak er een afspraak? Zo wordt het overzicht een terugkerend hulpmiddel bij besluiten.
Dit werkblad berekent geen financieringsbehoefte en adviseert geen lening of investering. Het helpt je de juiste gegevens en vragen voor dat gesprek te verzamelen.
Maak het concreet.
Gebruik dit werkblad voor je eigen situatie. Je notities blijven in dit tabblad en worden niet door deze functie opgeslagen of verzonden. Druk ze af voordat je de pagina sluit. Noteer geen vertrouwelijke gegevens.
Bronnen & werkwijze
Dit is oorspronkelijke uitleg met een zelf in te vullen werkblad, samengesteld met AI-ondersteuning. De links geven aanvullende informatie bij de genoemde bronclaims. Bronpagina's geraadpleegd op 2 november 2026; raadpleeg ze voor actuele voorwaarden. Dit werkblad vervangt geen beoordeling van jouw persoonlijke of zakelijke situatie.
KVK — Liquiditeitsbegroting maken ↗
Uitleg over betaalmomenten en het verschil tussen kosten en uitgaven.
Een fout of onduidelijkheid? Bekijk ons correctiebeleid.
